Eine neue Ära für Bankgeschäfte

Im Rahmen der neuen Strategie zur Justizreform sollen Bankgeschäfte und Telefonverträge einer „strengen Kontrolle“ unterzogen werden. Das am 22. Januar angekündigte vierte Strategiedokument zur Justizreform, das fünf Ziele, 45 Zwecke und 264 Aktivitäten umfasst, sieht laut einer Erklärung des Justizministeriums strenge Kontrollen bei Bankgeschäften und Telefonverträgen vor.

Im Rahmen des dritten Ziels des Strategiedokuments zur Justizreform, „Steigerung der Effizienz des Strafrechtssystems“, werden die erforderlichen Regelungen für Telefonanschlüsse bei Banken und Finanzinstituten getroffen.

Es werden Regelungen erlassen, um die Probleme zu lösen, die im Zusammenhang mit der Beschlagnahme und Einziehung in Strafverfahren entstehen, insbesondere bei Betrugs- und Diebstahlsdelikten, die unter Verwendung von Bank- und Informationssystemen begangen werden.

Wenn im Rahmen einer in einem Gerichtsverfahren durchgeführten Untersuchung oder Strafverfolgung die von der Staatsanwaltschaft, dem Richter oder dem Gericht angeforderten Informationen oder Dokumente nicht innerhalb von 10 Tagen übermittelt werden, können den in das Gerichtsverfahren involvierten Banken und Finanzinstituten Verwaltungsstrafen auferlegt werden, heißt es in der Erklärung des Ministeriums.

Bei Straftaten, die unter Verwendung von Informationssystemen begangen werden, wird das entsprechende Konto für einen bestimmten Zeitraum gesperrt. Die betreffenden Zinsen auf dem gesperrten Konto können gepfändet werden, ohne dass ein Bericht gemäß Artikel 128 CMK eingeholt werden muss. Der entzogene Vorteil, der Gegenstand der Straftat ist, wird seinem Eigentümer zurückgegeben, wenn davon ausgegangen wird, dass er dem Opfer gehört, das durch die Straftat einen Schaden erlitten hat.

Im Rahmen der zu treffenden Regelungen dürfen bei Banken und elektronischen Zahlungsinstituten keine Konten ohne Verifizierung des Chip-ID-Dokuments eröffnet werden. Personen, deren Gesichtsbild von der Sicherheitskamera des Geldautomaten nicht erkannt werden kann, können an Geldautomaten keine Transaktionen durchführen. Gemäß der Änderung werden die Aufzeichnungen der Überwachungskameras von Geldautomaten mindestens zwei Jahre lang aufbewahrt.

Telefonabonnements werden aktualisiert

Der Erklärung zufolge wird mit den neuen Vorschriften, die mit dem Strategiedokument zur Justizreform erlassen werden sollen, die Aufnahme eines Telefonanschlusses strengen Regeln unterliegen und bestimmte Methoden zur Identitätsüberprüfung anwenden, um Straftaten zu verhindern.

Alle Telefonabonnementdatensätze werden aktualisiert und Leitungen, deren Abonnementdatensätze nicht innerhalb eines bestimmten Zeitraums aktualisiert werden, werden für die Kommunikation gesperrt.

Bürger dürfen maximal drei Mobilfunkanschlüsse haben und Ausländer maximal einen Mobilfunkanschluss. Telefonleitungen, die für betrügerische Aktivitäten missbraucht werden, können gesperrt werden. Werden innerhalb von 10 Tagen die von der Staatsanwaltschaft, dem Richter oder dem Gericht im Rahmen eines laufenden Ermittlungs- oder Strafverfolgungsverfahrens angeforderten Informationen oder Unterlagen nicht übermittelt, kann die Staatsanwaltschaft gegen die Betreibergesellschaften Verwaltungsstrafen verhängen.