Centrado en los clientes adinerados: Julius Baer saca el bolígrafo rojo y aspira a crecer a medio plazo

Tras meses de turbulencia, el banco privado suizo Julius Baer planea volver a la ofensiva. Su director ejecutivo, Stefan Bollinger, presentó en Londres una nueva estrategia que busca que el banco vuelva a crecer para 2028.

El director ejecutivo del banco, quien ocupa el cargo desde enero, extrae una primera conclusión tras 20 semanas: «Desde enero, hemos logrado avances significativos en varios niveles para fortalecer nuestra organización y consolidar la confianza de todos nuestros grupos de interés», declaró Bollinger. Ahora es el momento de liberar todo el potencial del banco.

Objetivos de crecimiento ambiciosos

Los nuevos objetivos a medio plazo son ambiciosos: Julius Baer aspira a un crecimiento neto anual de nuevos fondos del 4% al 5% para 2028. Se espera que la ratio de costes/ingresos ajustada se sitúe por debajo del 67%. El banco también aspira a una rentabilidad sobre el capital de al menos el 30%.

Para lograr estos objetivos, Bollinger ha definido cinco prioridades estratégicas. La principal prioridad es impulsar el crecimiento de su negocio principal de gestión patrimonial, a la vez que aumenta la eficiencia. El banco pretende centrarse aún más en los clientes con un alto y ultraalto patrimonio.

Ronda de ahorros millonaria

Al mismo tiempo, Julius Baer está reduciendo significativamente los costos. Además de los ahorros ya anunciados, el banco aspira a ahorrar 130 millones de francos suizos adicionales para 2028. El banco estima que los costos de implementación serán aproximadamente la mitad de esta cantidad.

Las medidas se implementarán principalmente mediante la optimización de procesos y la simplificación de las TI. Se hace especial hincapié en la reducción de los costes de material. Según el banco, superarán el programa de costes actual para el período 2023-2025 en unos 20 millones de CHF.

Desde que Bollinger asumió el cargo en enero, Julius Baer ha ajustado sus estructuras de liderazgo y gestión , ha reducido el Comité Ejecutivo y ha introducido un nuevo Comité Global de Gestión Patrimonial. Además, se optimizó la organización regional y se creó una nueva unidad de Productos y Soluciones Globales. La gestión de riesgos también se reestructuró, con Ivan Ivanic como nuevo Director de Riesgos a partir de julio .

El banco también se retira de su negocio onshore brasileño y se adentra en Italia. Un nuevo centro de competencia para clientes de alto patrimonio busca mejorar el servicio.

Recompras de acciones en suspenso

Una decepción para los accionistas: El Consejo de Administración no tiene intención de lanzar nuevos programas de recompra de acciones por el momento. Inicialmente, están a la espera de la aprobación de la Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero (FINMA), según informaron. Sin embargo, la política básica de dividendos se mantiene sin cambios.