Rusia introduce un límite a las transferencias únicas sin abrir una cuenta bancaria
Las reglas afectarán a quienes envíen dinero a través de los servicios Zolotaya Korona, Unistream y Kwikpay y limitarán las transacciones de billeteras electrónicas cuyos propietarios no hayan pasado por una verificación completa. Esto se está haciendo para combatir el fraude como parte de una amplia gama de medidas.
Actualizado a las 14:14
Desde el 30 de mayo, en Rusia está en vigor un límite para realizar transferencias únicas sin abrir una cuenta bancaria. Las reglas afectarán a quienes envíen dinero a través de los servicios Zolotaya Korona, Unistream, Kwikpay y similares, y también limitarán las transacciones desde billeteras electrónicas cuyos propietarios no hayan pasado una verificación completa. La ley no se aplica a los clientes bancarios.
Todos los demás remitentes sin identificación ahora pueden transferir un máximo de 15 mil rublos a la vez. Con identificación simplificada, es decir, utilizando únicamente los datos del pasaporte, hasta 100 mil rublos. Con una completa, que requiere confirmación de registro y número de identificación fiscal, son más de 100 mil. Esto también se aplica al equivalente del rublo en moneda extranjera.
El número total de dichas transferencias por mes no está limitado, pero existe un límite mensual acumulativo de no más de 200 mil rublos. Es imposible superar el límite establecido sin realizar una identificación completa. Ivan Uklein, director sénior de calificaciones bancarias de Expert RA, comenta:
— Para un usuario corriente y consciente de los servicios bancarios no habrá absolutamente ningún cambio. La iniciativa está orientada principalmente a combatir el fraude, incrementando además la eficacia del trabajo para combatir a los droppers, las operaciones droppers y las transferencias ilegales. Y las transferencias desde una cuenta bancaria no se ven afectadas. En consecuencia, se trata de cualquier transferencia, incluidos los sistemas de transferencia de dinero que funcionan según el principio de no abrir una cuenta bancaria. Se imponen nuevas restricciones a dichas transacciones, incluido el monto máximo de dicha transferencia.
- Bueno, los trabajadores migrantes suelen utilizar este tipo de servicios.
— El principio aquí es exactamente el mismo: un cliente consciente difícilmente notará esta innovación, excepto que habrá un poco más de burocracia, tendrá que pasar por un procedimiento de identificación completo: acudir a la sucursal con un pasaporte. En términos generales, y teniendo en cuenta el bajo promedio de cheques del mercado, esto no supone un gran problema. La tarea prioritaria ahora es, si no derrotar completamente el fraude, al menos reducir radicalmente y varias veces el volumen de fondos robados y revertir esta tendencia. Al fin y al cabo, no sólo aumenta el volumen, sino también la penetración del fraude, incluso entre los grupos socialmente vulnerables de la población y entre los ancianos. Pero no hay que olvidarse de los efectos secundarios. Es muy importante que el ajuste no restrinja de ninguna manera a los clientes de buena fe; En este sentido, se están discutiendo con la comunidad profesional medidas adicionales propuestas.
El límite introducido para una transferencia única de 100 mil rublos, si el remitente no tiene permiso de residencia ni número de identificación fiscal, podría endurecerse en el futuro, según el presidente de la junta directiva de la asociación sin fines de lucro "Consejo Nacional de Pagos", Alexander Linnikov .
Los autores de la ley creen que un límite de 100 mil rublos reducirá los riesgos de lavado de dinero y financiación del terrorismo. Y el Ministerio de Finanzas está convencido de que la medida ayudará a reducir la salida de capitales del país.
bfm.ru
