Una nueva era en las transacciones bancarias

Como parte de la Nueva Estrategia de Reforma Judicial, se implementará un “control estricto” sobre las transacciones bancarias y las suscripciones telefónicas. Según el comunicado del Ministerio de Justicia, el IV Documento de Estrategia de Reforma Judicial, que fue anunciado el 22 de enero y consta de 5 propósitos, 45 metas y 264 actividades, trae estrictos controles a las transacciones bancarias y a las suscripciones telefónicas.

En el marco del tercer objetivo del Documento de Estrategia de Reforma Judicial, “Aumentar la Eficiencia del Sistema de Justicia Penal”, se realizarán las regulaciones necesarias sobre las suscripciones telefónicas con bancos e instituciones financieras.

Se pondrán en vigor normas para resolver los problemas derivados del embargo y decomiso en los procesos penales, en particular los delitos de fraude y robo cometidos mediante sistemas bancarios y de información.

Según el comunicado del Ministerio, si la información o documento solicitado por el Ministerio Público, juez o tribunal no es remitido en el plazo de 10 días en el marco de una investigación o proceso judicial realizado, se podrán imponer multas administrativas a los bancos e instituciones financieras relacionadas con el proceso judicial.

En los casos de delitos cometidos mediante el uso de sistemas de información, la cuenta correspondiente será suspendida por un período de tiempo determinado. El interés en cuestión en la cuenta suspendida puede ser embargado sin necesidad de obtener un informe como se especifica en el artículo 128 del CMK. El bien confiscado, objeto del delito, será devuelto a su dueño si se entiende que pertenece a la víctima que sufrió un daño como consecuencia del delito.

En el marco de la reglamentación que se dicte, no se abrirán cuentas en bancos y entidades de pago electrónico sin verificación del documento de identidad con chip. Las personas cuyas imágenes faciales no puedan ser detectadas por la cámara de seguridad del cajero automático no podrán realizar transacciones en los dispositivos cajeros automáticos. Según el cambio, las grabaciones de las cámaras de seguridad de los cajeros automáticos se conservarán durante al menos dos años.

LAS SUSCRIPCIONES TELEFÓNICAS SE ESTÁN ACTUALIZANDO

Según el comunicado, con la nueva normativa que se realizará con el Documento de Estrategia de Reforma Judicial, el establecimiento de una suscripción telefónica estará sujeto a reglas estrictas aplicándose ciertos métodos de verificación de identidad con el fin de prevenir delitos.

Se actualizarán todos los registros de suscripción telefónica y las líneas cuyos registros de suscripción no se actualicen dentro de un período específico se cerrarán a la comunicación.

Los ciudadanos podrán tener un máximo de tres líneas de comunicación móvil, y los extranjeros podrán tener un máximo de una línea de comunicación móvil. Las líneas telefónicas que se detecten siendo utilizadas en actividades fraudulentas podrán ser desconectadas. Si la información o documento solicitado por el Ministerio Fiscal, juez o tribunal en el marco de una investigación o proceso en curso no se envía en el plazo de 10 días, el Ministerio Fiscal podrá imponer multas administrativas a las empresas operadoras.