L'IRS publie une règle qui assimile les règles de transparence de la fintech à celles des banques après une action contre le PCC

Le Service fédéral des impôts a publié ce vendredi (29) une nouvelle instruction normative qui assimile les règles de transparence des fintechs à celles des grandes banques , un jour après que la police fédérale a révélé l'existence d'un stratagème de plusieurs milliards de dollars du PCC pour blanchir l'argent du crime organisé sur le marché financier.

L'égalisation des règles a été annoncée la veille par le ministre des Finances Fernando Haddad , pour renforcer la surveillance et rendre obligatoire l'enregistrement de toutes les transactions financières de ces institutions.

« Cette Instruction Normative établit des mesures pour lutter contre les délits contre le système fiscal, y compris ceux liés au crime organisé, notamment le blanchiment ou le recel d'argent et la fraude », indique un extrait de la règle publiée au Journal Officiel de l'Union ( voir en entier ).

Une partie de cette réglementation avait déjà été proposée par le Service fédéral des impôts en septembre dernier et devait entrer en vigueur en janvier de cette année, mais elle a été suspendue suite à la controverse entourant la prétendue taxation du PIX , dont les règles étaient liées à cette instruction. Cependant, suite aux révélations de la Police fédérale, l'agence affirme qu'une surveillance plus stricte des fintechs est nécessaire.

« Nous savions déjà que, grâce à ce vide réglementaire, le crime organisé avait trouvé un moyen d'exploiter ces institutions. Aujourd'hui, grâce à cette transparence et à une communication adéquate avec le public, il est temps de reprendre ce débat et d'exiger des fintechs ce qui est exigé de toutes les institutions financières brésiliennes depuis plus de 20 ans : une norme de transparence », a déclaré Robinson Barreirinhas, secrétaire spécial du Service fédéral des impôts, dans une interview accordée à GloboNews .

Barreirinhas a toutefois souligné que les noms des titulaires de compte ne sont pas divulgués par les banques et ne seront pas obligatoires pour les fintechs ; seuls les montants déplacés doivent être déclarés à l'IRS.

Des enquêtes menées par la Police fédérale, le Service fédéral des impôts et le parquet de São Paulo ont révélé que le PCC détenait 30 milliards de réaux répartis dans 40 fonds d'investissement, gérés principalement par des fintechs dont le siège social est situé avenue Faria Lima à São Paulo, considérée comme le cœur du marché financier brésilien. L'enquête a également révélé que la faction avait transféré 52 milliards de réaux par l'intermédiaire de ces institutions, l'évasion fiscale étant estimée à au moins 8 milliards de réaux.

Ainsi, souligne le nouveau règlement, les fintechs – classées comme « établissements de paiement et participants aux accords de paiement » – sont désormais soumises aux « mêmes règles et obligations accessoires applicables aux institutions financières membres du Système financier national - SFN et du Système de paiement brésilien - SPB concernant la présentation de l'e-Financeira ».

« Les fintechs devront se conformer strictement aux mêmes obligations que les grandes banques. Cela accroît le potentiel de surveillance de l'IRS et le partenariat entre l'IRS et la police fédérale pour cibler les systèmes sophistiqués de blanchiment d'argent utilisés par le crime organisé », a déclaré Haddad la veille.

Les trois opérations policières lancées jeudi (28) ont découvert que le PCC utilisait la chaîne du carburant pour blanchir l'argent du trafic de drogue à travers la production, la distribution et la vente d'essence et de diesel frelatés au consommateur final.