Une nouvelle ère dans les transactions bancaires

Dans le cadre de la nouvelle stratégie de réforme judiciaire, un « contrôle strict » est en cours sur les transactions bancaires et les abonnements téléphoniques. Selon un communiqué du ministère de la Justice, le 4ème Document de stratégie de réforme judiciaire, annoncé le 22 janvier et composé de 5 objectifs, 45 buts et 264 activités, impose des contrôles stricts sur les transactions bancaires et les abonnements téléphoniques.

Dans le cadre du troisième objectif du Document de stratégie de réforme judiciaire, « Accroître l'efficacité du système de justice pénale », les réglementations nécessaires seront élaborées concernant les abonnements téléphoniques auprès des banques et des institutions financières.

Des règlements seront mis en vigueur pour résoudre les problèmes découlant de la saisie et de la confiscation dans le cadre de procédures pénales, notamment les délits de fraude et de vol commis à l'aide de systèmes bancaires et informatiques.

Selon le communiqué du ministère, si les informations ou les documents demandés par le procureur, le juge ou le tribunal ne sont pas envoyés dans les 10 jours dans le cadre d'une enquête ou d'une poursuite menée dans le cadre de processus judiciaires, il sera possible d'imposer des amendes administratives aux banques et aux institutions financières liées au processus judiciaire.

Dans les cas de délits commis par l'intermédiaire de systèmes d'information, le compte concerné sera suspendu pendant une certaine période. Les intérêts en question dans le compte suspendu peuvent être saisis sans qu'il soit nécessaire d'obtenir un rapport comme prévu à l'article 128 de la CMK. Le bien confisqué, objet du délit, sera restitué à son propriétaire s'il est entendu qu'il appartient à la victime qui a subi un dommage suite au délit.

Dans le cadre de la réglementation à venir, aucun compte ne sera ouvert dans les banques et les établissements de paiement électronique sans vérification du document d'identité de la puce. Les personnes dont l'image faciale ne peut pas être détectée par la caméra de sécurité du distributeur automatique de billets ne pourront pas effectuer de transactions sur les distributeurs automatiques de billets. En vertu de ce changement, les enregistrements des caméras de sécurité des distributeurs automatiques de billets seront conservés pendant au moins deux ans.

LES ABONNEMENTS TÉLÉPHONIQUES SONT EN COURS DE MISE À JOUR

Selon le communiqué, avec les nouvelles réglementations à élaborer avec le Document de stratégie de réforme judiciaire, l'établissement d'un abonnement téléphonique sera soumis à des règles strictes en appliquant certaines méthodes de vérification d'identité afin de prévenir les crimes.

Tous les dossiers d’abonnement téléphonique seront mis à jour et les lignes dont les dossiers d’abonnement ne sont pas mis à jour dans un délai déterminé seront fermées à la communication.

Les citoyens pourront disposer d'un maximum de trois lignes de communication mobile, et les étrangers pourront disposer d'un maximum d'une ligne de communication mobile. Les lignes téléphoniques utilisées dans le cadre d’activités frauduleuses peuvent être déconnectées. Si les informations ou documents demandés par le procureur, le juge ou le tribunal dans le cadre d'une enquête ou d'une poursuite en cours ne sont pas envoyés dans un délai de 10 jours, le procureur pourra imposer des amendes administratives aux entreprises exploitantes.