Il Dipartimento del Tesoro rimuove i fondi fiduciari da CIBanco e Intercam e li trasferisce temporaneamente a NaFin.

Un duro colpo per CIBanco e Intercam . Il Ministero delle Finanze e del Credito Pubblico (SHCP) ha annunciato venerdì scorso di aver avviato una procedura di scorporo per trasferire temporaneamente le attività fiduciarie di entrambi gli istituti finanziari alla banca di sviluppo .

L'agenzia ha affermato che questa mossa mira a " garantire la continuità operativa dei trust attualmente gestiti" da entrambe le banche e ha aggiunto che questa azione "sarà portata avanti nel rispetto delle attuali normative finanziarie e in stretto coordinamento con le autorità di vigilanza".

Secondo la dichiarazione del Dipartimento del Tesoro, questa misura consiste nel "trasferimento temporaneo dell'attività fiduciaria a entità bancarie di sviluppo messicane", consentendo ai trust di continuare a operare senza interruzioni, "a beneficio dei loro disponenti, beneficiari e terze parti coinvolte".

Ha inoltre specificato che, durante questa fase, saranno mantenuti i corrispondenti controlli normativi e operativi e che ci sarà il supporto continuo della Commissione nazionale per le banche e i valori mobiliari (CNBV) e delle autorità finanziarie per supervisionare il processo e proteggere gli interessi degli utenti.

Secondo fonti del settore, Nafin gestirà temporaneamente i trust, che saranno poi acquisiti da banche private in una seconda fase. Il Tesoro ha infatti dichiarato che "parallelamente, verrà implementato un piano per facilitare il trasferimento definitivo dell'attività dei trust a istituti finanziari privati, a condizioni che garantiscano continuità, legalità e certezza per tutti i partecipanti al sistema".

Nel frattempo, durante questa prima fase, ha spiegato l'agenzia, saranno mantenuti i corrispondenti controlli normativi e operativi e ci sarà il supporto continuo della Commissione nazionale per le banche e i valori mobiliari (CNBV) e delle autorità finanziarie per supervisionare il processo e proteggere gli interessi degli utenti.

Vale la pena ricordare che CIBanco e Intercam Banco, insieme a Vector Casa de Bolsa, sono sottoposte a intervento di gestione temporanea da parte della CNBV (Commissione nazionale per la promozione del credito pubblico) dopo essere state incriminate dalla Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti.

Le accuse coinvolgono i tre istituti finanziari in presunte pratiche di riciclaggio di denaro legate al traffico di fentanyl, nonché alla criminalità organizzata, considerata dagli Stati Uniti un gruppo terroristico.

I timori sulla concentrazione dei fondi fiduciari da parte di CIBanco erano già stati segnalati dagli operatori del settore, poiché ad aprile di quest'anno la società deteneva il 27,5 percento del portafoglio fiduciario gestito in Messico.

Prima dell'annuncio dell'SHCP, Fitch Ratings aveva sostenuto che il solido quadro giuridico messicano in materia di trust attenuava efficacemente l'esposizione di CIBanco nel suo ruolo di trustee nelle cartolarizzazioni messicane.

L'agenzia di rating ha assicurato che monitorerà la capacità operativa di CIBanco nel suo ruolo di trustee, al fine di informare il mercato di eventuali rischi operativi emergenti.

"È importante notare che alcune entità hanno già iniziato a sostituire CIBanco come trustee emittente, trustee del master collection trust o conti bancari nelle loro cartolarizzazioni, una tendenza che continuerà a essere monitorata attentamente", ha indicato.

Con informazioni di Jeanette Leyva / Ana Martínez .