Metro Bank vende un portafoglio prestiti da 584 milioni di sterline, dando priorità ai prestiti specialistici
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Metro Bank ha accettato di vendere un portafoglio di prestiti personali del valore di 584 milioni di sterline, nell'ambito di un'accelerazione della strategia della banca volta a dare priorità ai prestiti specialistici.
Il concorrente principale ha affermato che la cessione del portafoglio di prestiti non garantiti, la cui durata media residua a tasso fisso è di 2,4 anni, a un acquirente anonimo genererebbe per l'azienda un guadagno stimato di 11 milioni di sterline fin dal primo giorno, una volta finalizzata.
Si prevede inoltre che l'operazione rafforzerà il coefficiente patrimoniale di base di classe 1 (un indicatore della solidità patrimoniale) di circa 81 punti base.
Metro ha affermato che l'operazione consentirà all'azienda di concentrarsi su settori quali mutui commerciali, aziendali e specialistici e prestiti per piccole e medie imprese.
La società con sede a Londra non ha più erogato prestiti personali e non garantiti dalla fine del 2023, nell'ambito della sua transizione verso prestiti specialistici.
Allo stesso tempo, ha avviato un programma di riduzione dei costi da 80 milioni di sterline, licenziando 1.000 dipendenti, riducendo gli orari di apertura ed eliminando l'orario di apertura di sette giorni su sette in tutte le filiali.
Accordo: Metro Bank ha accettato di vendere un portafoglio di prestiti personali da 584 milioni di sterline in un'accelerazione della strategia della banca volta a dare priorità ai prestiti specialistici
Il piano di risparmio sui costi è stato lanciato dopo essersi assicurato un pacchetto di salvataggio da 925 milioni di sterline, che ha visto il miliardario colombiano Jaime Gilinski Bacal diventare l'azionista di maggioranza del gruppo con una quota del 53%.
La performance finanziaria di Metro è in difficoltà da quando, all'inizio del 2019, la società ha ammesso di aver classificato erroneamente i livelli di rischio di alcuni prestiti commerciali, cosa che ha portato al crollo delle sue azioni di quasi il 90 per cento in un anno.
Ma dopo anni di perdite, la società ha recentemente rivelato di aver ripreso quota e di aver registrato profitti in ottobre, con l'amministratore delegato Daniel Frumkin che ha attribuito il merito alla "continua attenzione alla disciplina dei costi e alla gestione del bilancio".
Il mese successivo, la Financial Conduct Authority ha inflitto a Metro una multa di 16,7 milioni di sterline dopo che un'indagine ha scoperto carenze storiche nei controlli antiriciclaggio dell'azienda.
Mercoledì Frumkin ha dichiarato agli investitori: "La vendita del nostro portafoglio di prestiti personali non garantiti è in linea con la nostra strategia e posiziona saldamente Metro Bank per una crescita futura.
"Una volta completata, la transazione accrescerà il capitale e ci consentirà di ottimizzare ulteriormente il nostro bilancio, rafforzando al contempo la nostra posizione di finanziatore specializzato di riferimento".
Metro è stata la prima banca tradizionale della Gran Bretagna da oltre 150 anni, dopo essere stata fondata nel 2010 da Anthony Thomson e dall'americano Vernon Hill.
Attualmente conta circa 3 milioni di clienti e 77 filiali in tutta la Gran Bretagna, principalmente a Londra e nel sud dell'Inghilterra.
Russ Mould, direttore degli investimenti presso AJ Bell, ha affermato: "Dopo essere tornata alla redditività lo scorso ottobre, la vendita dei prestiti personali rappresenta un altro passo avanti per la banca, che cerca di tornare in vetta alla classifica dopo un periodo discontinuo".
Gli analisti di Peel Hunt hanno osservato che, sebbene la vendita non comporti modifiche alle previsioni di performance, essa segna un'"accelerazione" della strategia di riposizionamento del bilancio, "portando a rendimenti più elevati".
Hanno aggiunto: "Continua l'ondata crescente di notizie positive per la Metro.
"Dopo aver definito una strategia ambiziosa e trasformativa volta a generare rendimenti superiori alla media del settore (da una posizione storica e perennemente in perdita), il management sta ora dimostrando come potrebbe realizzare i propri piani ancora più rapidamente rispetto ai tempi già serrati dichiarati".
Mercoledì mattina le azioni della Metro Bank sono aumentate dell'1,2 per cento a 94,9 penny, ma nell'ultimo anno hanno registrato un'impennata di circa il 167 per cento.
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