CONDUSEF WAARSCHUWING! JUNTOS FINANCIERA Identiteit geïmiteerd voor fraude met valse kredieten; SPEI functioneert normaal

CONDUSEF houdt een actieve waarschuwing in stand betreffende de identiteitsdiefstal van SOFOM JUNTOS FINANCIERA. Via dit platform bieden oplichters frauduleuze leningen aan en vragen ze om voorschotten. Ondertussen functioneert het SPEI-systeem van Banxico normaal, wat essentieel is voor online bankieren.

Veiligheid bij financiële transacties en bescherming tegen fraude staan ​​voortdurend op de agenda. Deze vrijdag, 9 mei 2025, herhaalt de Nationale Commissie voor de Bescherming en Verdediging van Gebruikers van Financiële Diensten (CONDUSEF) een belangrijke waarschuwing betreffende identiteitsfraude door JUNTOS FINANCIERA, SAPI DE CV, SOFOM en ENR, een vorm van oplichting die zich richt op mensen die op zoek zijn naar kredietmogelijkheden.

Fraudewaarschuwing: JUNTOS FINANCIERA doet zich voor als een valse naam Volgens CONDUSEF nemen ongeautoriseerde personen contact op met mensen die zich voordoen als vertegenwoordigers van JUNTOS FINANCIERA om hen leningen aan te bieden.

De werkwijze van deze oplichters bestaat onder andere uit het vragen om een ​​voorschot, onder het voorwendsel dat ze het collegegeld willen betalen en studiepunten willen verkrijgen. JUNTOS FINANCIERA, SAPI DE CV, SOFOM, ENR, heeft deze fraudepogingen formeel aangeklaagd en merkt op dat ze met name zijn aangetroffen in de regio Zamora, Michoacán, een stad waar de financiële instelling geen filialen heeft en ook geen diensten rechtstreeks aanbiedt.

Deze situatie is een bewijs van de geraffineerdheid van fraudeurs, die de namen van officieel geregistreerde instellingen misbruiken om het publiek te misleiden.

CONDUSEF heeft een aantal belangrijke aanbevelingen opgesteld om te voorkomen dat u in dit soort oplichting trapt: * Doe nooit vooruitbetalingen voor zaken zoals kosten, verzekeringen, papierwerk of kredietcontroles voordat u de lening ontvangt.

* Controleer altijd of de financiële instelling geregistreerd staat in het Financial Service Providers Registration System (SIPRES) van CONDUSEF.

* Verstrek geen persoonlijke documenten of gevoelige creditcard- of betaalpasgegevens via onbeveiligde kanalen of aan onbekende personen.

* Vermijd het uitvoeren van financiële transacties of het delen van informatie via sociale netwerken zoals Facebook of WhatsApp.

* Lees elk document zorgvuldig en volledig door voordat u het ondertekent. Deze aanhoudende identiteitsfraude bij Multiple Purpose Financial Companies (SOFOMES) benadrukt een kwetsbaarheid in de niet-bancaire kredietsector.

Oplichters maken misbruik van de dringende behoefte van mensen aan financiering en soms ook van hun gebrek aan bekendheid met de formele procedures en waarschuwingen van de autoriteiten.

Het SPEI-systeem van Banxico: werking en transparantie In tegenstelling tot deze fraudewaarschuwingen functioneert het Interbancaire Elektronische Betalingssysteem (SPEI), beheerd door de Bank van Mexico (Banxico), normaal en blijft het een essentieel instrument voor online bankieren en elektronische overboekingen in het land.

Banxico biedt gebruikers de tool Electronic Payment Receipt (CEP) aan, waarmee ze de details van transacties via SPEI kunnen verifiëren. Zo kunnen ze er zeker van zijn dat de fondsen correct zijn verzonden en ontvangen.

Het SPEI-systeem is 24 uur per dag, 7 dagen per week operationeel voor mobiele banktransacties, terwijl er voor online bankieren vaste openingstijden gelden op werkdagen. Het is belangrijk dat gebruikers de verschillende statussen van een SPEI-betaling kennen (zoals 'in behandeling', 'afgehandeld', 'geannuleerd' of 'geretourneerd') om hun transacties goed te kunnen volgen.

Gelukkig werden er in de vroege ochtend van 9 mei geen grote storingen gemeld in het SPEI-systeem. Het financiële contrast: innovatie versus risico: Het naast elkaar bestaan ​​van een robuust en gecontroleerd betalingssysteem als SPEI en de toename van fraude die misbruik maakt van de identiteit van financiële instellingen, schetst een beeld van contrasten in de Mexicaanse financiële sector.

Naarmate de formele infrastructuur efficiënter en veiliger wordt, gaan kwaadwillenden op zoek naar de zwakste schakels in het systeem of maken ze misbruik van het gebrek aan kennis van gebruikers.

Dit onderstreept hoe belangrijk het is om cyberveiligheid en financiële educatie parallel aan technologische innovatie te bevorderen. De digitale transformatie van de financiële sector is onmiskenbaar gunstig, maar opent ook nieuwe mogelijkheden voor fraude als gebruikers niet goed worden geïnformeerd en als de regelgeving en het toezicht op alle spelers, waaronder SOFOMES en opkomende Fintech-bedrijven, niet flexibel en streng genoeg zijn.

Navigeren door de wereld van fintech en cryptovaluta De fintechsector blijft groeien en biedt innovatieve diensten aan op het gebied van lenen, betalingen en financiering.

CONDUSEF biedt daarnaast richtlijnen voor financiële technologie-instellingen (FTI's), waarin hun activiteiten (crowdfunding, elektronische betalingsfondsen) worden uitgelegd en, heel belangrijk, wordt gewaarschuwd voor de risico's die gepaard gaan met cryptovaluta: ze zijn geen wettig betaalmiddel, worden niet gesteund door de overheid of Banxico en hun waarde is zeer volatiel.

Hebt u verdachte kredietaanbiedingen ontvangen? Meld het aan CONDUSEF en deel uw ervaring om anderen te waarschuwen.