Na de verkoop van cryptovaluta kunnen banken rekeningen blokkeren en de toegang tot persoonlijke rekeningen beperken
Dit zijn precies de verhalen die verschillende luisteraars die contact opnamen met Business FM overkwamen. In sommige gevallen weigerde de bank zelfs de klant te blijven bedienen en verzocht hem alle rekeningen te sluiten. Bij het blokkeren verwijzen banken naar federale wet nr. 161 "Betreffende het nationale betalingssysteem", maar leggen ze niet uit hoe de situatie kan worden opgelost.
Het verkopen van cryptovaluta kan leiden tot beperkte toegang tot uw persoonlijke rekening bij de bank. Dit probleem is niet uniek: mensen die soortgelijke problemen hebben ondervonden, schreven een bericht naar het Business FM Telegram-kanaal.
Eerder berichtte de redactie over Elena, een in Moskou wonende vrouw, die besloot cryptovaluta te verkopen voor een relatief klein bedrag, ongeveer 240 duizend roebel. Maar enige tijd nadat ze het geld had ontvangen, blokkeerde Elena's bank haar toegang tot haar persoonlijke rekening, met als reden de 161e federale wet "Betreffende het nationale betalingssysteem". Volgens deze wet is de bank verplicht het gebruik van een elektronisch betaalmiddel door de klant te staken als de Centrale Bank informatie ontvangt over het plegen van illegale handelingen.
Nadat hij Elena's verhaal had gehoord, schreef de Moskouse Andrey naar het BFMnews Telegram-kanaal. Sinds februari en tot nu toe heeft hij geen overschrijvingen kunnen doen of de elektronische bank kunnen gebruiken. Bovendien hebben noch de bank, noch de Centrale Bank uitgelegd wat dit inhoudt. Volgens Andrey zou het kunnen gaan om de verkoop van een kleine hoeveelheid cryptovaluta op een cryptobeurs. De Russische Bank vertelde hem dat hij was opgenomen in de database van het Ministerie van Binnenlandse Zaken, maar legde niet uit hoe hij daaruit kon komen.
Andrey zegt:
Problemen met bankrekeningen in de crypto-industrie komen vaak voor. Tegelijkertijd is het aantal blokkeringen onder federale wet nr. 161 de laatste tijd toegenomen. Mikhail Uspensky, directeur van adviesbureau Parallax en lid van de werkgroep van de Doema voor wetgevende regulering van cryptovaluta, legt uit hoe u deze kunt voorkomen:
— De crypto-industrie kampt al geruime tijd met dit soort problemen met banken, en in de regel kunnen deze alleen worden opgelost als iemand een duidelijke, transparante en logische reeks documenten overlegt die zijn activiteiten met cryptovaluta rechtvaardigen.
— Dus in zo’n situatie moet je alles aan de bank verstrekken, en dan wordt de blokkade opgeheven, of hoe dan?
— Het zou te voorbarig zijn om te beweren dat als u absoluut alle documenten aan de bank hebt verstrekt, deblokkering van uw rekening gegarandeerd is. Tegelijkertijd hebben mensen die systematisch cryptotransacties uitvoeren, hiervan gegevens bijhouden, proberen belastingen over deze transacties te betalen en een goed gestructureerde documentenstroom, wat in dit geval voldoende kan zijn voor de beveiligingsdienst van de bank. In de regel ontstaan alle problemen door een slechte documentenstroom, voornamelijk screenshots van cryptotransacties. Om het risico op blokkering bij de bank te verkleinen, moet u de basisregels voor hygiëne volgen: controleer ten eerste de bron van de cryptovaluta via verschillende diensten, zoals een AML-bot, en zoek de zuiverheid van de cryptovaluta op. Ten tweede: als u zich bezighoudt met de aan- en verkoop van cryptovaluta, moet u een grondige administratie bijhouden, correcte contracten sluiten en uiteraard belasting betalen. In dit geval kunt u met de verstrekte documentatie zowel onder 115-FZ als 161-FZ blokkering uitsluiten.
We hebben een poll gehouden op het BFMnews Telegram-kanaal: moeten we cryptovaluta invoeren tijdens de Bitcoin-nieuwsgolf? Bijna driekwart van de stemmers antwoordde "nee": het is riskant en ingewikkeld. 11% heeft het al geprobeerd en is niet van plan het nog eens te doen. De overige stemmen waren ongeveer gelijk verdeeld tussen degenen die van plan zijn cryptovaluta te gebruiken en degenen die het al gebruiken. Dit is respectievelijk slechts 7% en 8%.
bfm.ru
