IRS publikuje przepis, który porównuje zasady przejrzystości fintech do zasad obowiązujących w bankach po wszczęciu postępowania przeciwko PCC

Federalna Służba Podatkowa (FAS) opublikowała w piątek (29) nową instrukcję normatywną, która porównuje zasady przejrzystości firm fintechowych do zasad obowiązujących w dużych bankach . Stało się to dzień po tym, jak Policja Federalna ujawniła istnienie wartego miliardy dolarów planu PCC mającego na celu pranie pieniędzy pochodzących od zorganizowanej przestępczości na rynku finansowym.

Dzień wcześniej minister finansów Fernando Haddad ogłosił ujednolicenie zasad, które mają na celu zaostrzenie nadzoru i wprowadzenie obowiązku rejestrowania wszystkich transakcji finansowych tych instytucji.

„Niniejsza Instrukcja Normatywna ustanawia środki służące zwalczaniu przestępstw przeciwko systemowi podatkowemu, w tym przestępstw związanych z przestępczością zorganizowaną, w szczególności prania pieniędzy lub ich ukrywania oraz oszustw” – czytamy w fragmencie przepisu opublikowanym w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej ( zobacz pełną treść ).

Część tych przepisów została już zaproponowana przez Federalną Służbę Podatkową (Federal Revenue Service) we wrześniu ubiegłego roku i miała wejść w życie w styczniu tego roku, ale została zawieszona z powodu kontrowersji wokół rzekomego opodatkowania PIX , którego przepisy były powiązane z tą instrukcją. Jednak po ujawnieniu informacji przez Federalną Policję, agencja stwierdza, że ​​konieczny jest ściślejszy nadzór nad firmami fintechowymi.

„Wiedzieliśmy już, że z powodu tej próżni, tego prawnego zawieszenia, przestępczość zorganizowana znalazła przestrzeń do wykorzystywania tych instytucji. Teraz, dzięki tej przejrzystości i odpowiedniej komunikacji ze społeczeństwem, nadszedł czas, abyśmy powrócili do tej debaty i nie żądali od fintechów niczego więcej niż tego, czego od ponad 20 lat wymaga się od wszystkich instytucji finansowych w Brazylii: standardu przejrzystości” – powiedział Robinson Barreirinhas, sekretarz specjalny Federalnej Służby Podatkowej, w wywiadzie dla GloboNews .

Barreirinhas podkreślił jednak, że banki nie ujawniają nazwisk właścicieli kont i ich udostępnianie nie będzie obowiązkowe dla firm fintechowych; do IRS trzeba będzie zgłosić jedynie przelane kwoty.

Śledztwa przeprowadzone przez policję federalną, Federalną Służbę Skarbową i Prokuraturę Generalną w São Paulo ujawniły, że PCC posiada 30 miliardów reali w 40 funduszach inwestycyjnych zarządzanych głównie przez firmy fintechowe z siedzibą przy Avenida Faria Lima w São Paulo – uważane za „serce” brazylijskiego rynku finansowego. Śledztwo ujawniło również, że frakcja przemyciła za pośrednictwem tych instytucji 52 miliardy reali, a jej unikanie płacenia podatków szacowane jest na co najmniej 8 miliardów reali.

W związku z tym, jak wskazano w nowym rozporządzeniu, firmy fintech – klasyfikowane jako „instytucje płatnicze i uczestnicy ustaleń płatniczych” – podlegają teraz „tym samym zasadom i dodatkowym obowiązkom, które mają zastosowanie do instytucji finansowych będących członkami Krajowego Systemu Finansowego – SFN i Brazylijskiego Systemu Płatniczego – SPB w zakresie prezentacji e-Financeira”.

„Firmy fintechowe będą musiały ściśle przestrzegać tych samych obowiązków, co duże banki. Zwiększa to potencjał nadzoru ze strony IRS i współpracy IRS z policją federalną w celu zwalczania wyrafinowanych schematów prania pieniędzy wykorzystywanych przez przestępczość zorganizowaną” – powiedział Haddad dzień wcześniej.

Trzy operacje policyjne przeprowadzone w czwartek (28) wykazały, że PCC wykorzystywało łańcuch paliwowy do prania pieniędzy pochodzących z handlu narkotykami poprzez produkcję, dystrybucję i sprzedaż zafałszowanej benzyny i oleju napędowego konsumentowi końcowemu.