«Криптовалютные мошенники считают пожилых людей легкой добычей»: Вилли Рондон, эксперт по финансовым преступлениям

Рост популярности криптовалют открыл новые возможности для инвестиций и расширения доступа к финансовым услугам , но вместе с тем повлек за собой и ряд рисков, особенно для пожилых людей.

Об этом предупреждает Вилли Рондон, бывший директор международных операций Налоговой службы США по расследованию уголовных дел (IRS-CI), а ныне менеджер по работе с клиентами в компании IVIX, которая сотрудничает с властями для выявления финансовых преступлений с помощью искусственного интеллекта.

По словам Рондона, в 2023 году Центр жалоб на интернет-преступления (IC3) ФБР получил более 101 000 жалоб от людей старше 60 лет , а общие убытки превысили 3,427 млрд долларов: «За каждой цифрой стоит история подорванного доверия и цифрового невежества, которым пользуются преступники».

Эксперт, который был одним из международных спикеров на конференции LAFT America, организованной Asojuegos несколько недель назад, заявил, что мошенники научились выявлять слабые стороны этой группы населения.

«Многие люди старшего возраста не росли в окружении технологий и чувствуют себя неуверенно, имея дело с такими сложными вещами, как криптовалюты. Этот недостаток знаний сочетается с тенденцией доверять лицам, которые кажутся авторитетными : «финансовому консультанту», «банковскому служащему» или тому, кто выдаёт себя за эксперта».

По его словам, к этому следует добавить накопленное богатство, которым владеют пожилые люди — их сбережения, выходное пособие или пенсии , — что делает их привлекательной целью для преступников.

« И ещё один фактор, который нельзя недооценивать: одиночество. Некоторые мошенники устанавливают эмоциональные связи со своими жертвами, особенно через социальные сети или приложения для знакомств . Они обещают им привязанность, дружбу или даже любовь, а в итоге просят деньги в криптовалюте».

Эксперт выделяет несколько видов мошенничества, в настоящее время распространенных в Колумбии и регионе.

Пирамиды или ложные инвестиции

Они по-прежнему наиболее распространены. Они работают по тому же принципу: обещают гарантированную, исключительную и почти сверхъестественную прибыль . Они используют технический язык и создают иллюзию мгновенного успеха. Но если что-то звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой , скорее всего, это не так.

Фишинг или кража личных данных

Эти мошеннические действия совершаются с помощью сообщений, звонков или электронных писем, которые выглядят как сообщения от банков или бирж. Они предупреждают жертву о подозрении в мошенничестве, просят подтвердить личные данные, а затем получают коды доступа.

Это очень опасная схема, поскольку злоумышленники звонят, утверждая, что аккаунт взломан, и просят установить программу для его «защиты». На самом деле они пытаются получить удалённое управление устройством. Если кто-то просит установить программу или поделиться паролями, немедленно повесьте трубку.

В этом случае эмоциональная манипуляция достигает своего апогея. Мошенник создаёт романтические отношения с жертвой , и уже через несколько дней на него обрушивается поток просьб о помощи: помощь больному родственнику, билет на самолёт, совместные инвестиции. Всё заканчивается криптовалютным переводом , который невозможно вернуть.

Рондон предупреждает, что мошенники используют хорошо изученные психологические приёмы, чтобы спровоцировать импульсивные решения : «Они либо обещают быструю прибыль, либо сеют страх сообщениями вроде «ваш счёт взломан» или «ваши деньги под угрозой». Всегда присутствуют срочность, давление и отсутствие прозрачности. Это сочетание заставляет жертву действовать необдуманно».

- Предложения с нереальной доходностью.

- Давление с требованием действовать немедленно.

- Отсутствие проверяемой информации о компании или проекте.

- Запрос закрытых ключей или начальных фраз.

- Платежи только в криптовалютах.

- Компании , не зарегистрированные в Финансовом управлении Колумбии.

Для Рондона профилактика начинается с информации : «Технологии — не враг. Проблема в невежестве. Когда человек понимает, как работают криптовалюты, он перестаёт быть жертвой и начинает принимать обоснованные решения».

Несмотря на реальность мошенничества, специалист настаивает на том, чтобы не демонизировать криптовалюты, а, наоборот, научиться использовать их ответственно, поскольку они предлагают реальные преимущества, такие как возможность быстрых и дешевых международных переводов, содействие финансовой доступности и обеспечение прозрачности благодаря технологии блокчейн.

С другой стороны, Рондон подчёркивает решающее значение поддержки семьи, поскольку знает, что многие пожилые люди не хотят признавать, что их обманули из-за страха или стыда: «Нам нужно обсуждать эту проблему всей семьёй, вместе изучать оповещения и нормализовать цифровое обучение. Профилактика — это тоже акт заботы».

Прежде чем инвестировать в какую-либо платформу или проект, проведите исследование .

Остерегайтесь нежелательных или чрезмерно дружелюбных предложений.

Используйте проверенные и безопасные платформы .

Никогда не передавайте никому закрытые ключи или исходные фразы.

Активируйте двухфакторную аутентификацию (2FA).

Не устанавливайте удаленное программное обеспечение и не передавайте контроль над устройством.

Диверсифицируйте свои сбережения и не вкладывайте все средства в один цифровой актив.

Следите за официальными оповещениями Финансового управления и Генеральной прокуратуры.