CIBanco ve Intercam: Hazine, emanetleri ve kullanıcıları koruyor

Meksika finans sistemi kullanıcılarını korumaya yönelik stratejik bir hamleyle Maliye ve Kamu Kredi Bakanlığı (SHCP), yakın zamanda ABD hükümeti tarafından opioid kaçakçılığıyla bağlantılı kara para aklama iddialarıyla hedef alınan iki kuruluş olan CIBanco ve Intercam Banco'nun tröst faaliyetlerinin ayrı bir şirkete devredildiğini duyurdu.

SHCP, 4 Temmuz öğleden sonra, bu kuruluşlar tarafından yönetilen vakıfların, operasyonel sürekliliğini sağlamak ve vakıf sahiplerinin, yararlanıcıların ve ilgili üçüncü tarafların çıkarlarını korumak amacıyla Meksika kalkınma bankalarına geçici olarak devredilmesine başlanacağını duyurdu.

Bu karar, Kredi Kuruluşları Kanunu'nun özellikle finansal sistemin istikrarını tehlikeye atabilecek nitelikteki kuruluşlara yönetimsel müdahale imkânı veren 129'uncu maddesinde öngörülen yetkilerle uyumludur.

Ulusal Bankacılık ve Menkul Kıymetler Komisyonu (CNBV) ve diğer finansal otoriteler, gerekli düzenleyici ve operasyonel kontrollerin sürdürülmesini sağlamak için sürekli gözetim sağlayarak bu sürece aktif olarak katılacaklardır.

Planda ayrıca, şeffaflık, yasallık ve kullanıcı korumasını garanti altına almak için gerekli yasal ve operasyonel koşulları karşılamaları koşuluyla, vakıfların kalıcı olarak özel finans kuruluşlarına devredilmesi de öngörülüyor.

Bu önlem, ABD Hazine Bakanlığı Mali Suçları Uygulama Ağı'nın (FinCEN) 25 Haziran'da CIBanco, Intercam Banco ve Vector Casa de Bolsa'ya karşı çıkardığı tutuklama emirlerinin ardından atılan bir dizi adımın ardından geldi. Soruşturmalar, bu kurumların yasadışı opioid kaçakçılığıyla ilgili kara para aklama faaliyetlerine karıştığı iddialarını ortaya koyuyor.

Bunun üzerine CNBV, tasarruf sahiplerinin ve alacaklıların haklarını korumak ve ulusal finans sisteminin bütünlüğünü garanti altına almak amacıyla 26 Haziran'da CIBanco ve Intercam'a geçici olarak müdahale ederek idari organlarını değiştirdi.

Meksika Bankacılık Birliği (ABM), 1 Temmuz'da hem CIBanco'nun hem de Intercam'ın Meksika finans sistemi içerisinde faaliyet göstermeye devam ettiğini ve bunu yapmaları konusunda yasal bir engel bulunmadığını yineledi.

Bu pozisyon, federal hükümetin uluslararası suçlamalardan kaynaklanabilecek olası etkilerden Meksika finans sistemini korumayı amaçlayan sağlam ve yapılandırılmış önlemlerle ilerlemesi sırasında kullanıcılara gönül rahatlığı sağlamayı amaçlıyor.

Hazine'nin kararı, vakıfların feshedilmesi veya iptali anlamına gelmiyor, aksine yönetimlerinde geçici bir değişiklik anlamına geliyor. Müşteriler haklarını ve faydalarını koruyacak ve geçişin şeffaf ve sorunsuz olması bekleniyor.

Hazine, bu geçici yönetimi hangi kamu kuruluşlarının üstleneceğini belirtmese de, kamu ve özel vakıflarda operasyonel deneyimi olan Banobras, Nafin ve Bancomext gibi kuruluşların katılması muhtemel.

Müdahale ve geçici transfer aşamasının ardından SHCP, özel finans sektörü oyuncularına kesin uygunluk kriterleriyle nihai transfer için bir süreç başlatacaktır. Amaç, güveni yeniden sağlamak, kullanıcı kaynaklarını korumak ve emanet sürecinin yasallığını sağlamaktır.