Deutschland verhängt Geldstrafe von 45 Millionen Euro gegen JP Morgan.

Die deutsche Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat die JP Morgan SE, eine Tochtergesellschaft mit Sitz in Frankfurt, wegen Mängeln bei der Verhinderung von Geldwäsche im Zeitraum 2021 und 2022 mit einer Geldbuße von 45 Millionen Euro belegt.

Die Geldstrafe, die höchste, die die BaFin jemals gegen ein Unternehmen verhängt hat, ist laut Europa Press auf das „schuldhafte Versäumnis“ von JP Morgan SE zurückzuführen, ihren Aufsichtspflichten in Bezug auf interne Meldeverfahren für verdächtige Transaktionen nachzukommen.

Laut BaFin kam das Unternehmen aufgrund dieser Verfahrensmängel zwischen dem 4. Oktober 2021 und dem 30. September 2022 seiner Pflicht zur unverzüglichen Abgabe von Verdachtsmeldungen systematisch nicht nach.

In diesem Zusammenhang weist die Aufsichtsbehörde darauf hin, dass Kreditinstitute verpflichtet sind, die deutschen Geldwäschegesetze einzuhalten und geeignete Aufsichtsmaßnahmen zu ergreifen, um die Nichteinhaltung der sich aus diesem Gesetz ergebenden Pflichten zu verhindern , einschließlich der unverzüglichen Übermittlung von Meldungen über verdächtige Transaktionen an die Zentralstelle für Finanzinformationen (FIU).

„Bei systematischen Verstößen kann die Höhe des Bußgeldes auf Basis des Gesamtumsatzes des Unternehmens berechnet werden. Dies kann, wie im vorliegenden Fall, zu sehr hohen Bußgeldern führen“, fügte die BaFin hinzu.

Ein Sprecher von JP Morgan sagte gegenüber Europa Press: „Die Geldstrafe steht im Zusammenhang mit historischen Erkenntnissen, und der Zeitpunkt der Meldungen über verdächtige Aktivitäten hat die Ermittlungen der Behörden nicht verhindert.“

In diesem Zusammenhang bekräftigte er das feste Engagement des Unternehmens für die Aufdeckung, Verhinderung und Meldung von Geldwäsche und Finanzkriminalität. „Wir freuen uns, dass diese Angelegenheit geklärt und der Fehler behoben wurde“, fügte er hinzu.