A los cuentagotas se les prohibirá transferir más de 100 mil rublos al mes.

A partir del 15 de mayo, el Banco Central introducirá restricciones estrictas a las transferencias de ciudadanos que estén incluidos en el registro de personas que realizan transacciones sospechosas. Sin embargo, entrar en esta lista negra, es decir, convertirse en un gotero desde el punto de vista del regulador, en algunos casos puede ocurrir por accidente. El Banco Central ha dado recomendaciones sobre cómo evitar esto

A partir del 15 de mayo, el Banco Central introduce un límite en las transferencias para los cuentagotas de 100 mil rublos por mes. La lista de dichas personas la elabora el propio regulador, y aquellos que no estén en ella no se verán afectados por la innovación.

El Banco Central recoge en su registro toda la información sobre intentos y casos de fraude por parte de los bancos, así como datos relevantes procedentes de los organismos encargados de hacer cumplir la ley. Si una persona entra en esta base de datos, no podrá realizar ninguna transferencia entre particulares por cantidades superiores a 100 mil rublos. Esto significa que no podrá transferir más dinero entre sus cuentas ni a otras personas.

Si los agentes del orden público incluyen información sobre una persona en el registro del Banco Central, se exigirá a dicho ciudadano que bloquee su tarjeta y que se le cierre el acceso a la banca en línea. Si hablamos de goteros no hay dudas. Y parece que el límite de las transferencias es incluso demasiado humano. Si las personas entregan a sabiendas su tarjeta a estafadores, pueden ser sospechosas de complicidad. Pero es posible entrar en el registro por accidente, dice Pavel Samiev, director general de la agencia analítica BusinessDrom:

Pavel Samiev, CEO de la agencia analítica "BusinessDrom" Los que dejan de operar son muy a menudo personas que quizás ni siquiera comprendan del todo en qué cadena están participando, en qué esquema. En segundo lugar, a veces sucede que el cuentagotas entra en esta historia completamente por accidente; Fue arrastrado a ello por diversos mecanismos. Sucede que, por ejemplo, "accidentalmente le transferimos una cantidad errónea, por favor transfiérala allí más adelante, lamentamos que esto haya sucedido". Y por eso el hombre se volvió un gotero. Los criterios que utiliza un banco para incluir este tipo de transacciones dudosas en su base de datos son las transferencias frecuentes y poco claras, los importes elevados, la facilitación explícita de la cuenta y la tarjeta para transacciones de terceros, etcétera. Es decir, en principio, para entrar en esa base de datos hay que intentarlo, supongo.

Al ciudadano que caiga bajo sospecha se le darán límites en las transferencias, pero se le dará la oportunidad de explicar cualquier anomalía en su comportamiento financiero. Y si las explicaciones satisfacen al banco, se levantarán las restricciones. Mientras tanto, los ciudadanos podrán seguir viviendo su vida normal, continúa la analista de Banki.ru Eryaniya Bochkina:

Eryaniya Bochkina, analista de Banki.ru

Para minimizar los riesgos de ser incluido en la base de datos de sospechosos de fraude, el Banco Central recomienda:

• no comparta su tarjeta con otras personas;
• no utilizar la tarjeta para realizar transferencias, incluso en cajeros automáticos, a petición de terceros;
• no proporcionar a nadie acceso a la banca en línea;
• No transfiera dinero que ha recibido por error a nadie. Es mejor ponerse en contacto con su banco y reportar esta transferencia.

En general, los expertos valoran positivamente esta medida. Esto no interferirá con la vida de la mayoría de los ciudadanos respetuosos de la ley y los estafadores simplemente no necesitarán un verdadero gotero con un límite de 100 mil rublos al mes, por lo que tendrán que inventar algo nuevo.