Czy moja mama ma fortunę w zaginionej obligacji z 1972? CRANE NA SPRAWIE

Próbuję odnaleźć dawno zaginioną więź dla mojej 89-letniej mamy.

W 1972 r. otworzyła obligację majątkową w nieistniejącym już towarzystwie ubezpieczeniowym Welfare Life Assurance Company i wpłaciła 100 funtów, co odpowiadało dzisiejszej kwocie około 1160 funtów.

To był rodzaj polisy ubezpieczeniowej na życie. Pieniądze miały być zainwestowane, miejmy nadzieję, że zyskają na wartości, a następnie wypłacą pewną sumę mojemu tacie po jej śmierci.

Z biegiem lat Welfare Insurance Company stała się częścią London and Manchester Assurance Company, Friends Life, a następnie Aviva, a obligacje uległy utracie.

Skontaktowałem się z Aviva w sierpniu 2024 r., ale po podaniu wstępnych informacji nie otrzymałem żadnej odpowiedzi.

Jeśli jest nadal aktywny, chciałaby go wymienić. MG, Northants

Helen Crane, rzeczniczka konsumentów w magazynie This is Money, odpowiada: W wieku 35 lat, w 1972 roku, twoja mama postanowiła, że ​​chce zostawić coś swojemu mężowi – twojemu tacie – po swojej śmierci.

Poszła do Welfare Life i kupiła 91,2 akcji obligacji hipotecznych – rodzaju funduszu inwestycyjnego, który zarabia na kupnie, sprzedaży i wynajmie nieruchomości.

Kwota 100 funtów, którą wpłaciła, byłaby teraz warta około 1160 funtów, uwzględniając inflację.

Pomysł jest taki, że pieniądze będą rosły dzięki inwestycjom. Po jej śmierci polisa ubezpieczeniowa na życie wypłaci wartość jej akcji lub 300 funtów - w zależności od tego, która kwota jest wyższa.

Twoja mama nadal ma oryginalny dokument, który otrzymała w 1972 r., ale gdzieś na przestrzeni ostatnich 53 lat ona i jej więź uległy rozpadowi.

Aby zobrazować, jak dawno to było, warto przypomnieć, że w 1972 r. do kin wszedł Ojciec Chrzestny, David Bowie po raz pierwszy zaprezentował swoje alter ego – Ziggy'ego Stardusta, a także sprzedał pierwszy zegarek cyfrowy.

Od tego czasu Twoja mama przeprowadzała się dwa razy, a Welfare Life przestało istnieć jako samodzielna firma.

W 1976 roku stała się spółką zależną London and Manchester Assurance Company, a w 1998 roku została przejęta przez Friends' Provident. Aviva kupiła Friends' Provident w 2015 roku.

Nic dziwnego, że twoja mama niewiele pamięta na temat obligacji i tego, co podpisała, a dokument, który posiada, zawiera niewiele szczegółów.

Jednakże, mówi, że obligacja ma wartość wykupu. Oznacza to, że Twoja mama może ją spieniężyć, a w tym przypadku otrzyma co najmniej 95 procent wartości swoich 91,2 akcji.

Nie śledziła sytuacji na rynku obligacji, więc nie jest pewna, na czym polegała inwestycja w nieruchomość ani jak się ona zachowywała, ale jest chętna, by się jej pozbyć i odzyskać swoje pieniądze.

Ponieważ masz pełnomocnictwo, stałeś się detektywem i próbowałeś wyśledzić jego obligację. Skontaktowałeś się z Aviva i chociaż odpisała, prosząc o więcej informacji, powiedziałeś, że firma stała się „zimna jak kamień” po tym, jak je wysłałeś.

Skontaktowałem się z firmą Aviva, aby zapytać, czy mogą mi pomóc w odnalezieniu tej dawno zaginionej polisy.

Następnie skontaktowało się z Tobą, aby zarejestrować Twoje pełnomocnictwo i poprosiło o dodatkowe informacje o Twojej matce i obligacji.

Chociaż zajęło to trochę czasu (co nie powinno dziwić, biorąc pod uwagę, że konto ma ponad pół wieku i było zarządzane przez cztery różne firmy), z przyjemnością informuję, że zostało odnalezione.

Przeczytaj więcej

Rzecznik Aviva powiedział: „Dzięki dodatkowym informacjom, które nam przekazano, udało nam się zlokalizować tę polisę”.

Skontaktowaliśmy się z MG w celu zarejestrowania jego pełnomocnictwa do tej polisy, tak abyśmy mogli podjąć niezbędne kroki w celu zrealizowania polisy.

„Zbadaliśmy jego wcześniejsze kontakty z nami, ale nie znaleźliśmy żadnych dowodów na ich istnienie.

„Przepraszamy za opóźnienie, ale cieszymy się, że teraz możemy przekazać środki zgodnie z wolą jego i jego matki”.

Wartość tej polisy wynosi nieco ponad 1000 funtów, co oznacza 900-procentowy zwrot z 100 funtów, które Twoja mama zainwestowała w 1972 roku, a więc niewiele mniej niż inflacja w ciągu ostatnich 53 lat.

To nie jest zła inwestycja. Mówisz, że twoja mama i tata będą zadowoleni, że dostali pieniądze - i że udało im się rozwiać tajemnicę zgubionej polisy ubezpieczeniowej na życie.