SPRAWDZENIE FAKTÓW: Nie, Hiszpania nie nakłada grzywny za wypłatę 3000 EUR

Na portalach X i Facebooku pojawiło się wiele postów, w których twierdzono, że hiszpańskie organy podatkowe nałożą karę pieniężną na osobę próbującą wypłacić z konta bankowego kwotę 3000 euro lub większą.

Niektóre posty uzyskały nawet 20 000 polubień i zostały udostępnione ponad 5000 razy.

Weźmy na przykład ten post: „Jeśli chcesz wypłacić więcej niż 3000 € w gotówce, musisz powiadomić Urząd Skarbowy co najmniej 24 godziny przed wypłatą. Musisz również określić cel wypłaty. Niedopełnienie tego wymogu może skutkować grzywną w wysokości do 150 000 €”.

Nawet w hiszpańskiej prasie pojawiły się bardzo mylące nagłówki, jak na przykład w prawicowym OK Diario, który napisał: „Grzywna do 150 000 euro za wypłatę gotówki z bankomatu”, lub w poczytnej gazecie 20Minutos, który napisał: „Do 150 000 euro: takie są grzywny nakładane przez Skarb Państwa za nieuzasadnione wypłaty lub wpłaty pieniędzy z banku”.

Te wpisy są kategorycznie nieprawdziwe, urząd skarbowy nie nałoży na Ciebie kary za wypłatę 3000 euro z banku.

Tutaj pojawia się zamieszanie. To, co się dzieje, to to, że banki są zobowiązane do zgłaszania wszelkich transakcji powyżej 3000 €, niezależnie od tego, czy są one wpłacane, czy wypłacane. Ma to pomóc w walce z oszustwami podatkowymi i praniem pieniędzy.

CZYTAJ WIĘCEJ: Kiedy banki informują hiszpański urząd skarbowy Hacienda o Twoich transakcjach?

Prawo wyraźnie stanowi, że komunikacja banku z Haciendą „musi zawierać informacje o depozytach, wypłatach środków i wpłatach, gdy kwota przekracza 3000 €”. Możesz przeczytać pełną treść prawa tutaj .

To nic nowego. Prawo to weszło w życie w 2010 r. i od tego czasu nie było nowelizowane.

Zatem, chociaż Twój bank może poinformować hiszpańskie organy podatkowe, jeśli wypłacisz z oddziału kwotę przekraczającą 3000 euro, nie musisz tego uzasadniać i na pewno nie zostaniesz ukarany grzywną w wysokości 150 000 euro.

Prawda jest taka, że ​​żaden bank w Hiszpanii nie pozwoli Ci wypłacić z bankomatu kwoty przekraczającej jednorazowo 3000 euro.

Bankomaty bankowe mają limit, który różni się w zależności od instytucji. Na przykład Ibercaja ma dzienny limit bankomatowy w wysokości 1000 €, podczas gdy limit Banco Santander wynosi 600 €, a BBVA ma limit 2000 €.

Jeśli chcesz mieć więcej niż 3000 € w gotówce, musisz udać się do lokalnego oddziału i dokonać wypłaty przez kasjera bankowego. Dzięki temu bank będzie mógł mieć dowód wypłaty i wysłać go do Urzędu Skarbowego.

Jak wyjaśniono na blogu CaixaBank: „Nie ma prawnego limitu na wypłacanie pieniędzy z bankomatu, choć jeśli chcesz wypłacić jednorazowo więcej niż 3000 euro, musisz porozmawiać z pracownikiem banku i przygotować pokwitowanie, które zostanie przesłane zarówno do Urzędu Skarbowego, jak i Banku Hiszpanii”.

Musisz jednak upewnić się, że wszystkie Twoje deklaracje podatkowe są składane dokładnie i że uwzględniasz wszystkie otrzymane płatności lub pieniądze przekazane/otrzymane w formie darowizny, w przeciwnym razie możesz zostać ukarany grzywną za oszustwo podatkowe, ale nie za samo wypłacenie pieniędzy.