ВНИМАНИЕ! JUNTOS FINANCIERA Идентификация, выданная с целью мошенничества с поддельными кредитами; SPEI работает в обычном режиме

CONDUSEF активно отслеживает кражу персональных данных компании SOFOM JUNTOS FINANCIERA, которую мошенники используют для предложения мошеннических кредитов с требованием авансовых платежей. Между тем система SPEI Банка Японии работает в обычном режиме, что крайне важно для онлайн-банкинга.

Безопасность финансовых транзакций и защита от мошенничества постоянно находятся на повестке дня. В эту пятницу, 9 мая 2025 года, Национальная комиссия по защите и обороне пользователей финансовых услуг (CONDUSEF) вновь предупреждает о краже личных данных со стороны JUNTOS FINANCIERA, SAPI DE CV, SOFOM и ENR — типе мошенничества, от которого страдают те, кто ищет варианты кредитования.

Предупреждение о мошенничестве: выдача себя за компанию JUNTOS FINANCIERA По данным CONDUSEF, неуполномоченные лица связываются с людьми, выдавая себя за представителей компании JUNTOS FINANCIERA, чтобы предложить им кредиты.

Методы работы этих мошенников включают требование предоплаты под предлогом покрытия платы за обучение и получения одобрения на выдачу кредита. JUNTOS FINANCIERA, SAPI DE CV, SOFOM, ENR официально осудила эти попытки мошенничества, отметив, что они были обнаружены с особой частотой в районе Саморы, штат Мичоакан, города, где финансовое учреждение не имеет филиалов и не предлагает услуги напрямую.

Данная ситуация свидетельствует об изощренности мошенников, которые используют названия должным образом зарегистрированных учреждений для обмана населения.

CONDUSEF выпустил ряд важных рекомендаций, которые помогут вам не попасться на уловки этого типа мошенничества: * Никогда не вносите авансовые платежи за такие статьи, как сборы, страховка, оформление документов или проверка кредитной истории до получения кредита.

* Всегда проверяйте, что финансовое учреждение надлежащим образом зарегистрировано в Системе регистрации поставщиков финансовых услуг (SIPRES) CONDUSEF.

* Не передавайте личные документы или конфиденциальные данные кредитных или дебетовых карт по незащищенным каналам или неизвестным лицам.

* Избегайте проведения финансовых операций или обмена информацией через социальные сети, такие как Facebook или WhatsApp.

* Внимательно и полностью прочтите любой документ, прежде чем подписывать его. Устойчивость случаев мошенничества с кражей персональных данных в отношении многоцелевых финансовых компаний (SOFOMES) подчеркивает уязвимость небанковского кредитного сектора.

Мошенники пользуются острой потребностью некоторых людей в финансировании, а иногда и их незнанием официальных процедур и предупреждений, выпускаемых властями.

Система SPEI Банка Мексики: функционирование и прозрачность Вопреки этим предупреждениям о мошенничестве, Межбанковская электронная платежная система (SPEI), управляемая Банком Мексики (Banxico), работает в обычном режиме и остается основным инструментом для онлайн-банкинга и электронных переводов в стране.

Banxico предлагает пользователям инструмент «Электронная квитанция об оплате» (CEP), который позволяет им проверять данные транзакций, совершенных через SPEI, гарантируя, что средства были отправлены и получены правильно.

Система SPEI работает круглосуточно и без выходных для транзакций мобильного банкинга, в то время как для онлайн-банкинга установлены определенные часы работы в рабочие дни. Пользователям важно знать различные статусы платежа SPEI (например, «в процессе обработки», «оплачен», «отменен» или «возвращен»), чтобы правильно отслеживать свои транзакции.

К счастью, в ранние часы 9 мая не было зафиксировано никаких серьезных сбоев в работе системы SPEI. Финансовый контраст: инновации против риска. Сосуществование надежной и контролируемой платежной системы, такой как SPEI, и распространение мошенничества, использующего идентификационные данные финансовых учреждений, рисует картину контрастов в мексиканском финансовом секторе.

По мере того, как формальная инфраструктура становится все более эффективной и безопасной, злоумышленники ищут самые слабые звенья в системе или пользуются неосведомленностью пользователей.

Это подчеркивает исключительную важность развития кибербезопасности и финансового образования параллельно с технологическими инновациями. Цифровая трансформация финансового сектора, несомненно, приносит пользу, но она также открывает новые возможности для мошенничества, если пользователи не информированы должным образом, а регулирование и надзор за всеми участниками, включая SOFOMES и новые финтех-компании, недостаточно гибкие и строгие.

Ориентируясь в мире финтеха и криптовалют Сектор финтеха продолжает расширяться, предлагая инновационные услуги в области кредитования, платежей и финансирования.

CONDUSEF также предоставляет руководство для финансово-технологических институтов (FTI), разъясняя их деятельность (краудфандинг, электронные платежные фонды) и, что особенно важно, предупреждая о рисках, связанных с криптовалютами: они не являются законным платежным средством, не поддерживаются правительством или Банком Мексики, а их стоимость крайне нестабильна.

Получали ли вы какие-либо подозрительные кредитные предложения? Сообщите в CONDUSEF и поделитесь своим опытом, чтобы предупредить других.