DWP, Evrensel Kredi talep edenler için banka ekstresi çeklerini açıklıyor

Çalışma ve Emeklilik Bakanlığı (DWP), en son verilerine göre Büyük Britanya'da hem çalışan hem de işsiz 7,5 milyon kişinin şu anda Evrensel Kredi talep ettiğini açıkladı. Bakanlık, yakın zamanda Evrensel Kredi başvurusunda bulunan veya mevcut ödüllerinin yeniden değerlendirilmesinden geçen kişiler için banka hesap özetlerini ve işlem ayrıntılarını kontrol etmenin önemini vurguladı.

DWP , bir Bilgi Edinme Özgürlüğü (FOI) talebine yanıt olarak, bu bilginin, bir talebi işleme koyarken veya yenilerken "talep sahibinin kazançlarını, diğer gelirlerini, birikimlerini veya konut maliyetlerini anlamalarına" nasıl yardımcı olduğunu açıkladı.

DWP şunları belirtti: "Açıklamalar ve miktarlar gibi işlem detayları, talep sahibinin mevcut koşullarının doğru bir şekilde değerlendirilmesini kolaylaştırır. Örneğin, talep sahibinin başka bir sermayeye sahip olup olmadığını belirlememize yardımcı olur ve bu da Bakanlığın talep sahibinin şu anda herhangi bir başka gelir elde edip etmediğini veya hak kazandığı Evrensel Kredi miktarını etkileyebilecek harcamaları olup olmadığını tespit etmesini sağlar."

DWP ayrıca banka ekstrelerindeki işlemleri yakından inceleyerek "Evrensel Kredi miktarını etkileyebilecek bildirilmemiş koşullardaki değişiklikleri tespit edebileceklerini", buna artan fayda hakkına yol açabilecek değişiklikler de dahil olmak üzere açıklığa kavuşturdu. Bunun bir örneği, giden bir işlemden kaynaklanan bildirilmemiş kira artışının kanıtı olabilir."

Yanlışlıklar keşfedildiğinde, iddialar geriye dönük olarak düzeltilir. Hükümet bu yılın başlarında, refah sistemi içinde kaybedilen para miktarını azaltmayı amaçlayan 'bir neslin en büyük dolandırıcılık operasyonu' olarak adlandırdığı şeyi ilan etti. Çalışma ve Emeklilik Bakanlığı ( DWP ), Kamu Yetkilileri (Dolandırıcılık, Hata ve Kurtarma) Tasarısı'nın önümüzdeki beş yıl içinde vergi mükelleflerine yaklaşık 1,5 milyar £ tasarruf sağlayacağını tahmin ediyor.

Yeni önlemler arasında, borçlarını tekrar tekrar ödemeyen fayda dolandırıcıları için iki yıla kadar sürüş yasağı yer alıyor. DWP ayrıca dolandırıcıların banka hesaplarından doğrudan para tahsil etme yetkisine sahip olacak. Ek olarak, Uygunluk Doğrulaması, bankalar gibi üçüncü taraf kuruluşların olası dolandırıcı fayda taleplerini işaretlemesine olanak tanıyacak. DWP tarafından yayınlanan 11 yeni bilgi notu serisinde, bu yeni önlemlerin güvenli bir şekilde nasıl uygulanacağı ve izleneceği konusunda daha fazla bilgi veriliyor.

Birleşik Krallık Hükümeti'nin önerilen önlemleri 2026'dan itibaren uygulamaya başlayacağını teyit ediyor. Bu bilgi sayfaları ayrıca, "yetkilerin uygun, orantılı ve etkili bir şekilde kullanılmasını" sağlamak için güvenlik önlemlerinin, raporlama mekanizmalarının ve denetimin nasıl çalışacağı hakkında bilgi sağlıyor.

GOV.UK'teki rehbere göre: "Hükümet, Tasarı önlemlerini 2026'dan itibaren uygulamaya başlayacak.

Uygunluk Doğrulama Ölçütü için Hükümet, kamu sektörü dolandırıcılığıyla mücadele için yeni yetkilerin orantılı ve etkili bir şekilde kullanıldığından emin olmak için bir 'test ve öğrenme' yaklaşımı uygulayacaktır. Talep sahibinin kazançlarını, diğer gelirlerini, birikimlerini veya konut maliyetlerini anlayın"

Daily Record'un haberine göre, DWP ve Kabine Ofisi, yeni önlemlerin uygulanması için sektörle çalışmaya devam edecek, Uygulama Kuralları hakkında paydaşlara danışacak ve kılavuz yayınlayacak.

"Çalışma ve Emeklilik Bakanlığı ( DWP ), yurtdışındayken yasa dışı yollarla yardım toplayan talep sahiplerine karşı önlem almak amacıyla, yetkilerini havayolları gibi üçüncü taraflardan veri toplamayı da kapsayacak şekilde genişletmeye hazırlanıyor.

Bazı endişelerin aksine, DWP , Evrensel Kredi, Emeklilik Kredisi veya İstihdam ve Destek Ödeneği gibi gelir testi yapılan destek alanların banka hesaplarına doğrudan erişim sağlamayacaktır. Bunun yerine, kurum, kişilerin gelir testi yapılan yardımlar için finansal sınırları aşmış olup olmadıklarını belirlemek için bankalarla iş birliği yapacaktır; örneğin, Evrensel Kredi almaya hak kazanmak için gereken 16.000 £ eşiği.

Elde edilen bilgiler daha sonra olası fazla ödemeleri veya dolandırıcılık iddialarını durdurmak için soruşturma amaçlı kullanılacaktır. Önemli olarak, yaklaşan mevzuat kapsamında veri paylaşımının kapsamı, işlemsel ayrıntıların ifşa edilmesine yönelik yasaklarla kısıtlanacak ve böylece DWP'nin yardım alanların harcama davranışlarını gözlemlemesini engelleyecektir.

Ayrıca, bilgi notu bankalar veya finans kuruluşları tarafından, özellikle işlemlerle ilgili olarak aşırı paylaşımın cezalara yol açabileceğini vurgulamaktadır. Ayrıca şu açıklamayı yapmaktadır: "Uygunluk Doğrulama Ölçüsü aracılığıyla paylaşılan herhangi bir bilgi, herhangi birinin herhangi bir suçtan suçlu olduğu varsayımı veya şüphesi üzerine paylaşılmayacaktır."

Yeni yasa tasarısı, İngiltere Hükümeti'nin vergi mükelleflerinin parasını koruma taahhüdünü yerine getirecek ve her sterlinin akıllıca ve etkili bir şekilde harcanmasını sağlayacak:

• Yeni arama ve el koyma yetkileri - böylece DWP, vergi mükelleflerini dolandıran suç çetelerine yönelik soruşturmaları kontrol edebilecek.
• DWP'nin artık yardım almayan ve PAYE istihdamında olmayan, parayı geri ödeyebilecek durumda olan ancak bunu yapmaktan kaçınan kişilerin borçlarını tahsil etmesine izin verilmesi.
• Bankalar ve yapı toplulukları için, yardımlara hak kazanma kurallarının ihlal edildiğine dair bir göstergenin olduğu durumlarda uyarıda bulunma zorunluluğu getirilerek borçların birikmesinin önüne geçiliyor.
• Tüm yetkiler, bunların yalnızca uygun ve orantılı şekilde kullanılmasını garanti altına almak için güçlü güvenceler içerecek; bunlara yeni denetim ve raporlama mekanizmaları da dahil.
• DWP'nin tanıttığı tüm yetkilerin kullanımı için açıkça tanımlanmış bir kapsam ve net sınırlamalar olacak ve personel mümkün olan en yüksek standartlarda eğitilecek.

Bu Yasa Tasarısı'ndaki tedbirler Kamu Sektörü Dolandırıcılık Kurumu'nun şunları yapmasına olanak tanıyacaktır:

• Kamu sektörüne yönelik dolandırıcılığı azaltmak için uzmanlığını kullanarak, kamu sektörüne saldıranlara karşı diğer kurumlar adına harekete geçmek.
• Yeni bilgi toplama ve paylaşma yetkileri aracılığıyla kamu sektöründeki hatalı ödemeleri daha iyi tespit etmek ve önlemek.
• Cezai kovuşturmaya alternatif oluşturmak ve dolandırıcılığı önlemek için güçlü cezai olmayan yaptırımlar ve hukuki cezalar kullanın.
• Hükümetin yeni borç tahsilatı ve uygulama yetkileri yoluyla kamu parasını tahsil etme kabiliyetini artırmak.
• En ciddi cezai soruşturmalarda polisin yükünü azaltmak için yeni giriş, arama ve el koyma yetkilerini kullanın.
• COVID -19 sırasında öğrenilen derslerden yararlanarak, kriz yönetimi durumlarında kullanılmak üzere uzmanlara süreli yetkiler oluşturarak gelecekteki acil durumlarda dolandırıcılık yönetimini iyileştirin.

Kamu Sektörü Dolandırıcılık Kurumu, bu yetkileri kullanırken 'dene ve öğren' stratejisini benimseyecek ve kamu sektörü dolandırıcılığıyla mücadelede en etkili yolu belirlemek için farklı yöntem ve uzmanlıkları deneyecek.