Incluso los hogares que ganan 150.000 dólares al año tienen dificultades para pagar sus préstamos.

Cada vez más estadounidenses de altos ingresos en todo Estados Unidos se están atrasando con sus tarjetas de crédito y préstamos para automóviles, una señal de que incluso las personas que ganan más de seis cifras tienen más probabilidades de tener dificultades financieras en medio de cambios en la economía.

Las moras en todos los productos crediticios para hogares que ganan más de $150,000 se han más que duplicado desde 2023. Esto se compara con un aumento del 60% en las moras durante ese período para los hogares que ganan entre $45,000 y $150,000, y un aumento del 22% para las personas que ganan menos de $45,000, según datos de la empresa de calificación crediticia VantageScore.

Los hogares con altos ingresos habían resistido los años posteriores a la pandemia mejor que los estadounidenses con ingresos más bajos porque tenían un mayor colchón para absorber la inflación creciente y otros shocks, según el economista jefe de VantageScore, Rikard Bandebo.

Pero estos estadounidenses ahora están sintiendo el impacto de varios cambios económicos, incluido un mercado laboral más débil para los trabajadores administrativos y costos de vivienda más elevados, dijo a CBS MoneyWatch.

"Para los trabajadores administrativos, probablemente sea más difícil que antes", dijo Bandebo. "Esta tendencia ha sido constante y parece continuar; no es cómplice".

Alrededor del 38% de todos los nuevos empleos creados en los cinco años previos a la pandemia pagaban salarios superiores a la media, según datos de VantageScore. Sin embargo, este año, esa proporción ha caído al 7%, lo que indica que las empresas están creando menos puestos de trabajo administrativo. Esto supone un reto para los estadounidenses con ingresos más altos que sufren la pérdida de su empleo, ya que puede ser más difícil encontrar un nuevo empleo que en años anteriores.

"Este grupo se ve afectado desde diversos ángulos, lo que les dificulta llegar a fin de mes", afirmó Bandebo.

Sin duda, la tasa general de morosidad en préstamos en EE. UU. sigue siendo mayor para los consumidores de ingresos bajos y medios que para los de ingresos altos, según VantageScore. Por ejemplo, la tasa de morosidad para los hogares con ingresos de al menos $150,000 se sitúa actualmente en torno al 0.34%, frente al 1.75% para los hogares de bajos ingresos. Sin embargo, el aumento de la morosidad se ha acelerado más rápidamente para los hogares de ingresos más altos que para otros grupos, según muestran los datos de la empresa.

Una pregunta clave para Estados Unidos es si los desafíos financieros que enfrentan los estadounidenses de altos ingresos podrían presagiar una recesión económica más amplia. Cabe destacar que el consumo de los estadounidenses más adinerados representa actualmente aproximadamente la mitad del gasto total en consumo , el principal motor del crecimiento económico. En comparación, en 1990, el gasto de los estadounidenses de mayor nivel económico representaba aproximadamente un tercio del gasto total.

Al mismo tiempo, los hogares de ingresos bajos y medios también enfrentan vientos financieros más duros: aproximadamente tres cuartas partes de los consumidores de ingresos medios dicen que están reduciendo las compras no esenciales, según una encuesta reciente de la empresa de servicios financieros Primerica.

Alrededor de un tercio de los hogares de ingresos medios, o aquellos que ganan entre $30,000 y $130,000, dicen que han aumentado su uso de tarjetas de crédito en el último año, encontró la encuesta.

Los minoristas y las principales marcas de consumo también han estado advirtiendo que algunos consumidores están reduciendo o son más cautelosos en sus compras.

Los compradores buscan valor, ya sea en paquetes más pequeños y promociones, o en paquetes más grandes en el canal de clubes y en línea, declaró el martes el director financiero de Procter & Gamble, Andre Schulten, en una conferencia telefónica sobre resultados. "Ese es el comportamiento que ya se ha descrito, pero no se ha detenido. Continúa".

Se cree que la frustración generalizada de los consumidores por los altos precios impulsó al presidente Trump durante la campaña electoral de 2024 contra Joe Biden, cuando Trump prometió acabar con la "pesadilla inflacionaria". Hasta el momento, la inflación se ha mantenido relativamente moderada en 2025, aunque la tasa anualizada del 2,7 % de junio sigue siendo superior al objetivo de la Reserva Federal de alcanzar una tasa del 2 %.

Sin embargo, cada vez más consumidores expresan su frustración con las políticas económicas de la administración Trump, según una nueva encuesta de CBS News que reveló que casi el 64 % de los estadounidenses desaprueba la gestión de la inflación por parte del presidente. La encuesta se realizó del 16 al 18 de julio y encuestó a 2343 adultos.

En cuanto a los estadounidenses que luchan por mantenerse al día con sus deudas de tarjetas de crédito y préstamos para automóviles, no es probable que vean alivio pronto. Aunque Trump ha estado presionando al presidente de la Reserva Federal, Jerome Powell, para que baje las tasas de interés, los economistas creen que es muy probable que el banco central se mantenga firme cuando las autoridades anuncien su última medida de política monetaria el miércoles.